VERSE Financial Services Колдонуучунун колдонмосу

Кеңешибиздин негизин, сунуштарыбыздын кесепеттерин жана жыйымдар жана сый акылар тууралуу маалыматты түшүндүрүүчү Кеңеш билдирүүсү (SoA).
Биз сизге берген кошумча кеңештерди документтештируучу Кеңеш (RoA). Сиз бул FSG артындагы биздин Байланыш маалыматтарын колдонуу менен RoA көчүрмөсүн (эгер сизге мурда көчүрмөсү берилбеген болсо) сурасаңыз болот. Ар кандай суроо-талап кеңеш берилген күндөн кийин 7 жылдын ичинде берилиши керек.
Биз сунуш кылган өнүмдөрдү түшүндүргөн Продукт Ачыкка Коюу Билдирүү (PDS).

Көз карандысыз эмес
Verse Verse SMA портфолиолорун башкарыңыз, бул биздин сизге берген кеңешибизге таасир этиши мүмкүн. Көбүрөөк маалыматты ушул ФСГнын «Кызыкчылыктардын кагылышуусу

Verse Wealth Licensee Кызматтары

Verse Wealth Licensee Services Австралиянын Баалуу кагаздар жана Инвестициялар Комиссиясы (ASIC) тарабынан берилген Австралиянын Каржы Кызматтары Лицензиясына (523541) ээ.

Verse Wealth Licensee Кызматтары Корпорациялар Актынын милдеттенмелерине жана анын лицензиясынын шарттарына ылайык келиши керек.

Бул ал жана анын өкүлдөрү көрсөткөн каржылык кызматтар үчүн Кесиптик камсыздандыруучу менен адекваттуу компенсацияларды түзүү зарылдыгын камтыйт.

Биз көрсөткөн кызматтар

Бизге төмөнкү багыттар боюнча жеке консультацияларды жана дилингдик кызматтарды көрсөтүүгө ыйгарым укуктуубуз:

Акча агымын башкаруу
Накталай акча эсептери
Мөөнөттүү депозиттер жана мамлекеттик облигациялар
Башкарылган инвестициялар
Баалуу кагаздар (түз акциялар)
Пенсия
Өзүн-өзү башкарган пенсия
Пенсияга чыгууну пландаштыруу
Мамлекеттик жеңилдиктер
Жеке камсыздандыруу
Карызды башкаруу
Салык (финансы) кеңеши
Маржа кредиттөө
Кыймылсыз мүлктү пландаштыруу

Кеңеш берүү процессинин бир бөлүгү катары биз сизди башка адистерге, анын ичинде бухгалтерлерге, ипотекалык брокерлерге жана мүлк боюнча адистерге кайрыла алабыз. Verse Wealth Licensee Services жана анын ыйгарым укуктуу өкүлдөрү башка адистер тарабынан берилген кеңештер үчүн эч кандай жоопкерчиликти же жоопкерчиликти албайт.

Сиздин каржылык кеңешчиңиз

Verse Wealth Pty Ltd, ABN: 16 606 594 290 Verse Wealth катары соодалоо Verse Wealth Licensee Services компаниясынын Корпоративдик ыйгарым укуктуу өкүлү (CAR № 1232916) болуп дайындалды.

Төмөнкү Каржы кеңешчилери Verse Wealth Licensee Services компаниясынын ыйгарым укуктуу өкүлдөрү болуп дайындалышты. Биз Verse Wealth Licensee Services компаниясынын атынан иш алып барабыз, ал биз көрсөткөн кызматтар үчүн жооптуу.

Сизден бизге эмне керек

Бизге сиздин жеке жана каржылык жагдайларыңыз, максаттарыңыз жана милдеттериңиз жөнүндө так жана толук маалымат берүүңүз маанилүү, андыктан биз сиздин кызыкчылыгыңызга туура келген кеңештерди бере алабыз.

Мындан тышкары, келечектеги максаттарыңызга таасир эте турган же каржы планыңызга таасир эте турган кандайдыр бир өзгөрүүлөр болсо, финансылык кеңешчиңизге кабарлашыңыз керек.

Сиз жогорудагы маалыматты бизге бербөөгө укугуңуз бар. Бирок, эгер андай кылбасаңыз, сиз алган кеңеш сиздин максаттарыңызга, каржылык абалыңызга жана муктаждыктарыңызга туура келбеши мүмкүн.

Акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү боюнча мыйзамга ылайык, өзүңүздүн инсандыгыңызды жана акчанын булагын текшерүү үчүн биз сизден паспорт жана айдоочунун күбөлүгү сыяктуу инсандыгын тастыктаган документтерди көрсөтүүнү суранабыз.

Биз бул маалыматтын көчүрмөлөрүн коопсуз сактайбыз. Сиз бизге жазуу жүзүндө, телефон же электрондук почта аркылуу көрсөтмөлөрдү бере аласыз. Кээ бир учурларда биз сизден кол коюлган нускамаларды беришиңизди талап кылышыбыз мүмкүн.

Сиз ар дайым биз менен байланышып, кеңештерибиз жана биз сунуштаган өнүмдөр боюнча суроолорду бере аласыз.

Даттануу

Биз сизге ар дайым мыкты кеңеш жана кызмат көрсөтүүгө аракет кылабыз. Эгерде сиз биздин кызматтарыбызга канааттанбасаңыз, анда биз менен байланышууну сунуштайбыз.

Төмөнкү маалымат аркылуу биз менен байланышсаңыз болот:

Арыздар боюнча менеджер
Аят Байлык
Hub Southern Cross
2-деңгээл, 696 Bourke St
Мельбурн VIC 3000

Электрондук почта: admin@versewealth.com.au
Телефон: 1300 822 165

Эгерде сиздин арызыңызга берген жообубуз сизди канааттандырбаса, анда сиз Австралиянын Каржылык арыздар боюнча органына (AFCA) арыз менен кайрылсаңыз болот.view сиздин маселеңизден.

AFCA эркин жана көз карандысыз тышкы талаш-тартыштарды чечүү кызматы болуп саналат. Алардын маалыматы төмөнкүдөй:

Австралиянын каржылык даттануу органы GPO Box 3, Melbourne VIC 3001

Электрондук почта: info@afca.org.au
Webсайт: www.afca.org.au
Телефон: 1300 931 678

Компенсация

Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd компаниясы Корпорациялар Актынын талаптарына жооп берген кесиптик компенсацияны камсыздандырууга ээ. Бул камсыздандыруу ошондой эле Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd тарабынан уруксат берилген учурдагы жана мурунку кеңешчилердин жүрүм-турумун камтыйт.

Купуялык

Биз сиздин купуялыгыңызды коргоого милдеттүүбүз. Бизде сиздин жеке маалыматыңызды кантип чогултуу, сактоо, пайдалануу жана ачыкка чыгаруу боюнча Купуялык саясаты бар.

Биз сиздин жеке абалыңызды түшүнүү жана муктаждыктарыңызга жана максаттарыңызга жооп берген кеңештерди берүү үчүн сизден жеке маалыматты чогултабыз.

Биз ошондой эле Акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү боюнча мыйзамга ылайык өз милдеттерибизди аткаруу үчүн сизден маалымат чогултабыз.

Биз жалпысынан бул маалыматты түздөн-түз сизден чогултабыз, бирок кээ бир учурларда биз аны сиздин бухгалтериңиз же пенсиялык фондуңуз сыяктуу башка тараптардан алуу үчүн сизден ыйгарым укуктарды издейбиз.

Эгерде сиз бизге биз сураган бардык маалыматты бербесеңиз, биз сизге кызматтарыбызды көрсөтө албай калышыбыз мүмкүн.

Биз сизге кызматтарыбызды көрсөтүүнү улантуу үчүн сиздин жеке маалыматыңызды сактайбыз жана колдонобуз. Биз сиздин жеке маалыматыңызды төмөнкү учурларда гана тышкы тараптарга ачып беребиз:

Мыйзам бизден ушундай кылууну талап кылат
Сиз бизге ушундай кылууга макулсуз

Биздин Купуялык саясатыбыз сиздин жеке маалыматыңызды кантип чогултуп, сактаганыбыз, колдонгонубуз жана ачыкка чыгарганыбыз тууралуу кошумча маалыматты камтыйт.
Ал ошондой эле сиз жөнүндө биз сактаган маалыматка кантип кире ала турганыңызды, аны кантип оңдоого болорун жана жеке маалыматыңызды кантип иштеткенибизге канааттанбай жаткан жериңизге кантип даттануу керек экендигин көрсөтөт.

Толук Купуялык саясатыбыз биздин сайтта жеткиликтүү webсайтында
www.versewealth.com.au

Биздин көрсөтүүлөр үчүн төлөмдөр

SOA же ROAда ачыкталган бардык жыйымдар Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd компаниясына төлөнөт. Verse Wealth Verse Wealth Licensee Services лицензиялык төлөмүн төлөйт.
Өз кезегинде, Verse Wealth Licensee Services Verse Wealthке алган бардык төлөмдөрдүн 100% төлөйт. Сиздин каржылык кеңешчиңиз Verse Wealth компаниясынын кызматкери жана ага айлык акы төлөнөт. Алар ошондой эле бир катар факторлорго, анын ичинде кардарлардын канааттануусуна жана алардын кеңештеринен алынган кирешеге көз каранды болгон бонустук төлөм ала алышат.

Биз өнүм берүүчүлөрдөн акчалай эмес пайдаларды алышыбыз мүмкүн. Бул артыкчылыктар 300 долларга чейин болушу мүмкүн, ал эми чыныгы билим берүү же окутуу жана технологиялык программалык камсыздоо же колдоого тиешелүү болгондор. 100 доллардан жогору алынган ар кандай пайдалардын чоо-жайы сурам боюнча сизге жеткиликтүү болгон реестрде сакталат.

Долбоордун акысы (Баштапкы кеңеш үчүн төлөм)
Биз сизге биргелешип иштөөнүн алгачкы бир нече айында каржылык жактан уюштуруу жана стратегияны иштеп чыгуу үчүн кеңеш беребиз. Долбоордун акысына сиз менен жолугушуулар, кеңештерибизди аныктоого кеткен убакыт, СоАны даярдоо жана кеңешти ишке ашыруу кирет. Долбоордун акысы сизге берилген кеңештердин көлөмүнө жана татаалдыгына негизделет. Биз бул ишти баштоодон мурун сиз менен төлөмдү макулдашып алабыз.

Биздин Долбоор кызматына сиздин инвестицияңыз 4,500 доллардан башталат.

Саякат акысы (Учурдагы кеңеш берүү акысы)
Биздин Journey кызматыбыз стратегияңызды ыңгайлаштырууга, каржылык жашооңузду башкарууга жана тандооңузга жетекчилик кылууга жардам берүүчү үзгүлтүксүз кеңеш. Саякат акысы, адатта, ай сайын төлөнүүчү макулдашылган белгиленген сумма болуп саналат. Алымдар эсеп-фактура аркылуу төлөнүшү мүмкүн же сиз уруксат берген учурда, пенсиялык же инвестициялык эсебиңизден чегерилип алынышы мүмкүн. Так кызматтар жана төлөмдөр биз сизге сунуштаган Кардар келишиминде белгиленет.

Биздин Journey кызматына инвестицияңыз айына 450 доллардан башталат.

Моделдөө кызматы
Сиздин ниетиңизге, учурдагы стратегияңызга жана альтернативаларга негизделген деталдуу моделдөө жана болжолдоо. Бул сиздин ресурстарыңыздын, финансылык стратегияңыздын жана келечегиңиздин ортосундагы чекиттерди бириктирүүгө жардам берет, ошондуктан сиз жолдо бара жатканыңызды билесиз.
Бул кызмат жеке каржылык кеңештерди камтыбайт.

Моделдөө кызматыбызга инвестицияңыз 1,500 доллардан башталат.

Кызыкчылыктардын кагылышуусу

Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd эч кандай каржылык продуктунун өндүрүүчүсү менен сиз алган кызматка же кеңешке таасир этиши мүмкүн болгон менчик укугу же келишимдик байланышы жок. Сиздин кеңешчиңиздин бир мекеменин продуктусун экинчисине сунуштоого өзгөчө шыкагы жок.

Жолдоо акысы
Сиздин кеңешиңиздин бир бөлүгү катары биз сизди башка кесипкөйлөргө, анын ичинде бухгалтерлерге, юристтерге, мүлк сатып алуучу агенттерге жана камсыздандыруу кеңешчилерине кайрыла алабыз. Эгер сизди мүлктү сатып алуучу агентке же камсыздандыруу кеңешчисине кайрылсак, алардын кызматтарын колдонгон учурда биз жолдомо акысын алышыбыз мүмкүн.

Мындай учурларда, сиздин Финансылык кеңешчиңиз пайда же стимул албайт. Бул провайдерлер көрсөткөн кеңештер жана кызматтар үчүн жооптуу эмеспиз. Бизде жолдомо берүүчү тарапка жолдомо акысын төлөө үчүн эч кандай жол-жоболору жок.

Verse бөлүшүү планы
Сиздин кеңешчиңиз Verse Wealth Pty Ltd компаниясынын башкы компаниясы болгон Verse Group Holdings Pty Ltd компаниясынын акционери болушу мүмкүн. Кызматкерлерибиздин баалуу салымдарын сыйлоо жана Verseге улуу адамдарды тартуу үчүн Verse Share Plan (VSP) түздүк. Талапка жооп берген кызматкерлер VSPге катышууга чакырылат, бирок катышуу милдеттүү эмес.

Verse Mortgages Pty Ltd - бул BLSSA Pty Ltd Австралиялык кредиттик лицензиянын №542908 лицензиясы боюнча иштеген биздин үй ичиндеги ипотекалык брокердик кызматыбыз. Биздин ипотекалык брокерлер 30дан ашык кредиторлордон пайдалана алышат, алар сизге үйүңүзгө, жеке жана инвестициялык каржылоо талаптарын чечүүгө жардам берет.

Аят ипотека
Биздин финансылык кеңешчилерибиз ипотекалык брокерлерибиз менен тыгыз кызматташып, сизге бир жерде болуу ыңгайлуулугу менен насыя берүү боюнча тийиштүү кеңештерди алууңузга кепилдик берет.
Verse Mortgages Pty Ltd - Verse Group Holdings Pty Ltd компаниясына толугу менен таандык уюм.

Verse Wealth же Verse Wealth каржылык кеңешчилери Verse Mortgages Pty Ltd компаниясына шилтеме берүү үчүн эч кандай жолдомо төлөмдөрүн же башка стимулдарды албайт. Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd же Verse Wealth Pty Ltd Verse тарабынан берилген кеңештер жана кызматтар үчүн жооптуу эмес экенин эске алыңыз. Mortgages Pty Ltd.

Өзүнчө башкарылуучу эсептер (SMA)
Биздин кеңешчилерибиз кесипкөй инвестициялык башкарууну, үзгүлтүксүз жаңыртууларды жана активдерге тике ээлик кылууну баалаган кардарлар үчүн иштелип чыккан башкарылуучу портфелдер болгон Verse SMA портфелдери боюнча кеңеш бере алышат. Verse Wealth Verse SMA портфолиолорун сунуштаганы үчүн же портфолиолорду башкарууга байланыштуу эч кандай сый акы же жыйым албайт.

Verse SMAs Netwealth Wrap кызматында же Netwealth Superannuation Master Fund ('платформа кызматтары') бар. Netwealth Investments Limited ABN 85 090 569 109 AFSL 230975 (Netwealth) платформа кызматтарынын администратору жана ARSN 633 923 887 Netwealth башкарылган эсеп кызматынын Жооптуу субъекти катары иштейт.

Netwealth Drummond Capital Partners Pty Ltd (ABN 15 622 660 182, AFSL 534213) ('Drummond') Verse SMA моделинин менеджери кылып дайындады.
Drummond инвесторлордун натыйжаларын оптималдаштыруу үчүн активдерди тактикалык бөлүштүрүү жана фонд менеджерин тандоо аркылуу портфелдерди жигердүү башкарган бутик инвестициялык менеджери. Drummond бир пайыздын негизинде Netwealth тарабынан портфелди башкаруу акысын төлөйтtagVerse SMA варианттарынын маанисинин д.

Каржылык кызматтар боюнча колдонмо

Лицензия алуучу: VERSE WEALTH ЛИЦЕНЗИЯСЫ СЕРВИСТЕР Pty Ltd
ABN: 51 641 069 203
Australian Financial Services License (AFSL): № 523541
Webсайт: www.versewealth.com.au
Дарек: 2-деңгээл, 696 Bourke St, Melbourne VIC 3000
Версия: 12-октябрь 2023-жыл, V5.3
Verse Wealth Licensee Services Pty Ltd тарабынан бөлүштүрүүгө уруксат берилген

КАРДАРДЫ КОЛДОО

Байланыш маалыматтары
Байланышыңыз, биз жакшы көрөбүз
сенден угууга.
Hub Southern Cross
2-деңгээл, 696 Bourke St
Мельбурн VIC 3000
1300 822 165
admin@versewealth.com.au
www.versewealth.com.au